ייפוי כוח מתמשך מאפשר לאדם הממנה, בעודו כשיר וצלול, לבחור כיצד ינהגו ויטפלו בו, כשלא יוכל לקבל החלטות. בכך, מתבטאת הזכות והאוטונומיה המלאה של האדם, לתכנן ולהחליט בעצמו את המשך חייו ולכלול בייפוי הכוח המתמשך התייחסות מפורטת לסוגיות שונות המטרידות אותו. אולם, הניסיון מגלה כי גם כאשר נערך ייפוי כוח מתמשך, לא מוקדשת מחשבה מעמיקה לכל הסוגיות (ובמיוחד לכואבות ביניהן). הטפסים הסטנדרטיים של משרד המשפטים, מוקדשים לפרטים טכניים. האפשרות להביא לידי ביטוי את רצונו המפורט של הממנה, במכלול הנושאים שאותם מסדיר ייפוי הכוח המתמשך, הוא במסגרת “ההנחיות המקדימות”. גם מרבית עורכי הדין, אינם מקדישים לנושא זה את תשומת הלב הנדרשת. לכן, חיוני לצרף מסמך הנחיות מקדימות, כלכלי, אישי ורפואי. והכי חשוב – להתייעץ עם עו”ד ייפוי כוח מתמשך.
מהן הנחיות מקדימות?
הנחיות מקדימות בייפוי כוח מתמשך מאפשרות לממנה, בעודו כשיר, לפרט את רצונו לגבי החלטות ופעולות עתידיות שיבוצעו בשמו על ידי מיופה הכוח. על אף שאינן חובה חוקית, הן מומלצות בחום ומחייבות את מיופה הכוח, אלא אם מתקיימים חריגים הקבועים בחוק. נרחיב:
התיקון לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, העניק דגש משמעותי על הסדרת הטיפול בעניינים האישיים של הממנה. אלא שכדרכו של המחוקק, הטפסים הסטטוטוריים המצורפים למסמך ייפוי הכוח המתמשך, מוקדשים (רובם ככולם) לפרטים טכניים: מסירת פרטים עובדתיים, וסימון חלופה הנבחרת על ידי הממנה. האפשרות להביא לידי ביטוי את רצונו הממנה, במכלול הנושאים שמסדיר מראש ייפוי הכוח המתמשך, היא רק במסגרת טופס ההנחיות המקדימות. זו המסגרת היחידה בה יש לאדם הממנה האפשרות לממש את יתרונות ייפוי הכוח המתמשך, ככלי שביכולתו להשפיע ולעצב את חייו. החוק מאפשר לממנה לתת הנחיות למיופה הכוח, כמעט בכל נושא, ובכפוף לכך שאו יוסדרו בחלק ההנחיות המקדימות. כפי שקובע סעיף 32לא(א) לחוק –
“ממנה רשאי לתת בייפוי כוח מתמשך הנחיות מקדימות למיופה הכוח, שבהן יפרט את רצונו לגבי החלטות עתידיות שיתקבלו בשמו או פעולות שיינקטו בשמו על ידי מיופה הכוח בעניינים הנכללים בייפוי הכוח.”
לא בכדי: היתרון של הנחיות מקדימות הוא שהן מאפשרות לאדם להביע את רצונותיו ולהגדירם, והן מקילות על מקבלי ההחלטות להחליט על פי רצונו. יש תועלת גדולה גם בעצם העלאת הנושא לשיחה ולדיון, בין בני הזוג ובקרב המשפחה. אולם, אליה וקוץ בה. משעה שניתן להפקיד את ייפוי הכוח המתמשך באופן מקוון, כלומר סימון ✅בתיבות אינטרנט, ההליך כולו הופך להיות טכני בלבד. “שגר ושכח”, בעוד שההנחיות המקדימות מהווה את לב ייפוי הכוח המתמשך. בעיה שניה נוגעת לעורך הדין, עורך ייפוי הכוח המתמשך. עורכי הדין לרוב עוסקים בתחומי רכוש, קניין, הסכמים וחוזים – ואינם מקדישים את תשומת הלב הראויה לנושאים אישיים, פרטיים וכו’. אלא שההנחיות המקדימות מצריכות כתיבה מפורטת של כל סוגיה עתידית, ופירוט מה בדיוק על מיופה הכוח לעשות.
החופש בכתיבת הנחיות מקדימות
הנחיות מקדימות הן מרכיב חשוב במסמך ייפוי כוח מתמשך, ולממנה יש חופש יחסי בכתיבתם. לאחר תיאור אישי של הממנה עצמו (גיל, מקצוע, שפה, זהות דתית, העדפה מינית, תחביבים, השקפת עולם), רצוי לכלול בהן הוראות רחבות בתחומים שונים של הממנה (בכפוף למגבלות החוק). כל אלו, באופן שייבטא את רצונו של הממנה, ככל שניתן, באירועים בלתי צפויים בעתיד. מחד, נדרש ניסוח גמיש. מאידך, נדרש ניסוח ברור, ספציפי וחד-משמעי, שיימנע ויכוחים ופרשנויות בין מיופי הכוח או במשפחה.
יש לקוחות, המעדיפים לכתוב ולפרט, במסגרת ההנחיות המקדימות, פעולות טריויאליות שעל מיופה הכוח לבצע. אולם זה מיותר. על ההנחיות המקדימות לבטא את “מרחב החיים”, שבין הפעולות השגרתיות אותן נדרש לבצע, לבין הפעולות המצריכות את אישורו של בית המשפט.
הנחיות מקדימות מציאותיות
טרם כתיבת ההנחיות המקדימות, אנחנו מנסים “להושיב” את הממנה, בנעליו של מיופה הכוח. אנחנו מנסים לייצג עבורו את הקשיים (נפשיים, משפחתיים, לוגיסטיים, עסקיים וכלכליים), שבניסיון לממש או לדאוג, לצרכיו של הממנה. בנוסף, אנחנו מבקשים מהממנה, לקבוע מיופי כוח חליפיים, דירוג בין מיופי כוח, ואת הגורם המכריע במקרה של מחלוקת. כל זאת, על מנת להפוך את ההנחיות למדויקות, ריאליות, וברות-קיום.
אנחנו ממליצים להתייחס גם לצרכים ולשינויים העתידיים. לשם הדוגמה, לרכוש עתידי שצפוי להתקבל ממקורות שונים (פיצויים, תביעות כספיות, זכיות, תמלוגים). כמו כן, רצוי להתייחס לאירועים צפויים שיקרו לבני המשפחה (הולדת נכדים, מתנות, גיוס, לימודים אקדמיים, חתונות, גירושין וכו’), ולהתייחס לחלוקת כספים או מתנות, ולסמכויות מיופה הכוח בעניינים אלו.
דוגמאות לטיפול בנושאים אישיים בכתיבת הנחיות מקדימות
הדרך היחידה לקבלת החלטות מושכלות בתחום ייפוי הכוח המתמשך, היא לערוך אותן ביסודיות. זו הסיבה שאנחנו במשרד וולר ושות’, מקדישים זמן רב לפגישות הכנה, להתרשמות מהממנה, עובדים עם שאלונים, וכיוצ”ב. בנוסף, אנחנו מנהלים שיחות של עם הממנה, עם מיופה/י הכוח, ולעיתים אף עם בני המשפחה. פעולות אלו נועדו להבין את צרכיו ורצונותיו של הממנה, את דרכי הפעולה והחלופות, וליישם אותן בייפוי הכוח המתמשך. בין הנושאים שאנו מעלים –
- השקעת כספים. סעיפים 2 ו-9 לתקנות הכשרות המשפטית והאפוטרופסות (השקעת כספים בידי אפוטרופוס או מיופה כוח), תשפ”ד-2024, מסדירות את פעולת מיופה הכוח בענייני השקעת כספים. אם הממנה נתן הנחיות מקדימות בעניין השקעת כספיו, מיופה הכוח יפעל לפיהן, בכפוף לחריגים הכלליים. במקרה שלא נכללו הנחיות מקדימות כאלה בייפוי כוח מתמשך לענייני רכוש שהופקד לפני יום התחילה של תקנות תשפ”ד-2024, ייפוי הכוח ייחשב ככולל הנחיות המאפשרות למיופה הכוח לנהל את השקעות הממנה לפי שיקול דעתו.
- מגורים. בחרו היכן תבקשו לחיות, במקרה של אירוע רפואי – בבית, בבית אבות או בדיור מוגן. בכל בחירה, החליטו מה יקרה במידה ורכושכם לא יספיק.
- מצב סיעודי. החליטו כיצד והיכן תטופלו, במקרה בו תפלו למצב סיעודי. החליטו מה יקרה ככל שיסתיים הביטוח הסיעודי, ולא יהיו מקורות כספיים. קבעו את זהות המטפל הסיעודי, ככל שנדרש (לרבות עובד זר). העדפות לגבי שהות בהוספיס במקרה של מחלה סופנית.
- הנחיות רפואיות. התייחסות לנושאים כגון החייאה, הנשמה מלאכותית. טיפולים קונבנציונאליים, טיפולים אלטרנטיביים, העדפות לגבי השתתפות בניסויים קליניים או טיפולים חדשניים. אנחנו ממליצים לכתוב בבירור ובפשטות את ההנחיות הרפואיות. חלק מלקוחותינו מעדיפים פירוט רב (הנשמה מלאכותית, צינרור, עירוי נוזלים, דיאליזה במצב של אי-ספיקת כליות, טיפולים כימותרפים, הקרנות, טיפול פליאטיבי להקלת כאבים), וחלק מלקוחותינו מעדיפים להותיר מרחב החלטה למיופה הכוח. לצד כל אלה, יש לציין מקורות מימון לטיפולים רפואיים יקרים, שאינם כלולים בסל הבריאות או בביטוח הרפואי.
- חובת התייעצות עם גורמי מקצוע. ניתן להורות למיופה הכוח להתייעץ עם גורמי מקצוע, טרם קבלת כל החלטה (ולנקוב בזהות אותם הגורמים, וחליפיהם).
- מה יקרה לעסק. הזדמנויות השקעה או מכירה, שמירה על השם, על המוניטין, בעלי מניות, דירקטוריון, הנהלה, ועוד.
- מתנות וסיוע למשפחה. ככל שתבקשו לתת מתנות או לסייע לצאצאים, הקדישו לכך מחשבה. סכומי המתנות, האירועים בהם תינתן המתנה, הקדשות מיוחדות, ועוד.
- תמיכה בקרובים. בחרו האם תסייעו לקרובים מתקשים, באילו מקרים ובאילו סכומים. החליטו מה יקרה במידה ורכושכם לא יספיק.
- לבוש וטיפוח. בחרו כיצד תרצו להיראות בעייני יקירכם ובעייני הסביבה. לקוחות רבים מייעדים סכומים לטיפולים קוסמטיים, תספורת, גילוח, ביגוד וכו’. אנו ממליצים לקבוע מראש גם את התדירות.
- חסכונות. חסכונות, פנסיה, פיצויים, קרנות השתלמות, מימוש נכסים, פקדונות, השקעות בניירות ערך, וכו’.
- תרומות, תמיכות והנצחה לארגון שאתם תומכים בו בקביעות (או שנהגתם לעשות כן). לא לשכוח לציין מתי, ובאילו תנאים יפסיקו התרומות והתמיכות.
ועוד כמה מילים אישיות, כדי לעזור למשפחה
בהנחיות מקדימות ניתן לשלב הוראות לתמיכה בקרובים ובבני המשפחה, כדי להקל עליהם רגשית, כלכלית ולוגיסטית, ולמנוע מחלוקות. לדוגמה, חלק מלקוחותינו מוסיפים מילים אישיות, כדי להבהיר למיופה הכוח שאין עליו להרגיש אשם אם יקבל החלטות בהתאם להנחיות הכתובות. ניתן להבהיר מראש את רצון הממנה, ולבקש מבני המשפחה לכבד את ההנחיות ולא להתווכח עם מיופה הכוח הרפואי. לעיתים, מבקשים הממנים לנסות ליצור יצירת סביבה תומכת ומאפשרת, כולל הנחיות לגבי שיחות עם ילדים או בני משפחה מבוגרים. ניתן לבקש מהמשפחה להמשיך בחייהם ללא רגשות אשם ולתת הוראות מיוחדות בנוגע לאופן ציון ימי זיכרון או טקסי אזכרה. בנוסף, ניתן לכתוב מכתבים אישיים לקרובים, הכוללים דברי פרידה, עידוד והבעת אהבה. אחת מלקוחותינו, לדוגמה, הבהירה לקרובים שאין חובה להישאר ליד מיטתה ברציפות, אלא בהתאם ליכולתם ולנוחותם.
הוספת הנחיות מקדימות לאחר שהופקד ייפוי כוח מתמשך
“דרך המלך” היא לכלול בייפוי הכוח המתמשך המקורי, את ההסמכות המפורשות, ואת כלל ההוראות שנתן הממנה. עם זאת, מאחר והכלי של ייפוי כוח מתמשך הוא כלי חדש באופן יחסי, אשר מתעדכן כל העת לפי הצרכים וההערות העולות מהשטח, קיימים ייפויי כוח מתמשכים אשר נערכו בעבר ולא כללו את ההסמכות הנדרשות, וברצון הממנים לעדכנם. לכן, הוספת מסמך הנחיות מקדימות בקובץ מאוחר, מאפשרת לממנים, שלא נתנו הסמכות מפורשות בעניינים בהם החוק מאפשר ביצוע פעולות, להוסיף את ההסמכות המפורשות בדיעבד, לאחר אישור ההפקדה. המחוקק הרחיב ואיפשר מתן הוראות שונות שחשוב לממנים שייכתבו בייפוי הכוח המתמשך, אך הן לא נכתבו בייפוי הכוח המתמשך המקורי.
עם זאת, לא ניתן להוסיף הנחיות מקדימות או הנחיות סותרות, להוראות שניתנו בייפוי הכוח המתמשך המקורי. לדוגמה, לא ניתן להוסיף מיופי כוח במסגרת הוספת ההנחיות המקדימות, לשנות את דרך הכניסה לתוקף, הוספת אדם מיודע או גריעתו, הוספת או גריעת סעיפים כובלים, שינוי אופן פעולת מיופי הכוח וכיוצ”ב. כמו כן, לא ניתן לשנות את “העניינים” בהם הסמיך הממנה את מיופה הכוח לפעול בשמו וכיוצ”ב. הוראה נוספת היא שרק עוה”ד שערך את ייפוי הכוח המתמשך, יהיה רשאי להוסיף מסמך עדכון כאמור במסגרת אותו ייפוי כוח מתמשך.
כיצד לפרש הנחיות מקדימות?
הנחיות מקדימות תקפות כל עוד לא בוטלו על ידי הממנה, או אם בית המשפט קבע שאין מקום לפעול לפיהן. מיופה הכוח מחויב לפעול בהתאם להנחיות המקדימות. אם ההנחיה ניתנת לפירושים, היא תפורש לפי אומד דעתו של הממנה. אם ההנחיה בלתי אפשרית לקיום אך ניתן לקיימה בשינויים שאינם משנים את מהותה, רשאי מיופה הכוח לקיימה בקירוב. המחוקק הורה בחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, כי יש לתת פירוש “לפי אומד דעתו של הממנה כפי שהוא משתמע מתוך ההנחיה המקדימה ומנסיבות העניין“.
אם לאחר כניסת ייפוי הכוח המתמשך לתוקף, הממנה מתנגד לבצע פעולה, או מתנגד לקבל החלטה שהוא עצמו הנחה במסמך “הנחיות מקדימות”, אזי על מיופה הכוח לפעול בהתאם לבקשתו ולרצונו הנוכחי, ולא לפי ההנחיות שנתן בעבר.
מה עושים אם הממנה לא נתן הנחיות מקדימות בנושא מסוים?
אם הממנה לא נתן הנחיות מקדימות בנושא מסוים, על מיופה הכוח לפעול בהתאם לרצונו הנוכחי של הממנה. אם לא ניתן לברר את רצונו הנוכחי של הממנה, על מיופה הכוח לנסות ולהתחקות אחר רצונו מהעבר. זאת, על סמך ההיכרות של מיופה הכוח עמו, על סמך שיחות עם בני משפחתו וקרוביו. ואולם, בכל מקרה, הכל יהיה בהתאם לטובתו של הממנה.
חריגים לחובת מיופה הכוח לפעול לפי ההנחיות המקדימות
מיופה הכוח יהיה פטור מלפעול בהתאם להנחיה מקדימה אם קבלת ההחלטה או ביצוע הפעולה בלתי אפשריים, כרוכים בהוצאה כספית שאין בידי הממנה להוציאה, בלתי חוקיים, או עלולים לגרום פגיעה חמורה לממנה. כמו כן, מיופה הכוח לא יפעל לפי הנחיה מקדימה אם הממנה מסוגל באותה שעה להבין את העניין ומביע רצון לסטות מההנחיה, או בעניין אישי מהותי או רפואי מהותי, אם הממנה מתנגד לכך בשעת מעשה. במקרים אלו, יפעל מיופה הכוח בהתאם לטובת הממנה ורצונו כפי שהובע בעבר.
מה עושים אם לא ניתן לקיים הוראה?
לעיתים, מתעוררת השאלה מה לעשות אם ניתנה הוראה בהנחיות המוקדמות, אולם כעת, לא ניתן לקיים אותה. הסיבה לאי אפשרות הקיום היא שינוי המציאות, באופן שהממנה לא חשב עליה מראש. לדוגמה –
- מתן הוראה קבועה לתשלום, לאחר שהסתיימו המקורות הכספיים של הממנה.
- פירוק או חיסול העסק.
- פטירת בן הזוג טרם עדכון ייפוי הכוח המתמשך.
- כאשר ביצוע הפעולה עלולה לגרום לפגיעה חמורה לממנה.
- כאשר ניתנה הוראה בלתי חוקית.
- ועוד מקרים.
במקרים אלה, מיופה הכוח רשאי לקיים את ההוראה, באופן הקרוב ביותר לרצונו של הממנה, ובלבד שאין בשינויים כדי לשנות את מהות ההוראה. כמובן שמיופה הכוח רשאי גם לפנות לבית המשפט לענייני משפחה, בבקשה למתן הוראות.
חובת עורך הדין להסביר את ההנחיות המקדימות
אף שהנחיות מקדימות אינן בגדר חובה חוקית לצורך תוקפו של ייפוי הכוח המתמשך, קיימת חובה על עורך הדין העורך את ייפוי הכוח להציע לממנה את עריכתן ולהסביר לו את משמעותן. עורך הדין נדרש להביא לידיעת הממנה ולהסביר לו בלשון פשוטה את המשמעויות המשפטיות של ייפוי הכוח המתמשך, לרבות האפשרות לכלול בו הנחיות מקדימות. עורכי דין המורשים לערוך ייפוי כוח מתמשך והנחיות מקדימות נדרשים לעבור הכשרה מיוחדת מטעם האפוטרופוס הכללי. וראה א”פ (משפחה ירושלים) 64801-11-22 המבקשים נ’ ב”כ היועץ המשפטי לממשלה באפוטרופוס הכללי במחוז ירושלים [פורסם בנבו].
שאלות ותשובות ייפוי כוח מתמשך והנחיות מקדימות (FAQ)
מהו ייפוי כוח מתמשך וכיצד הוא שונה מהנחיות מקדימות?
ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי מחייב המאפשר לאדם לקבוע מי ינהל את ענייניו האישיים, הרפואיים והכלכליים כאשר לא יוכל עוד לעשות זאת בעצמו. ההנחיות המקדימות הן חלק מהמסמך שבו מפרט הממנה, במילים שלו, את רצונותיו והעדפותיו. כלומר, בעוד שייפוי הכוח המתמשך מסדיר סמכויות כלליות, ההנחיות המקדימות מעניקות תוכן מפורט ומעשי למיופה הכוח.
האם חייבים לכלול הנחיות מקדימות בייפוי כוח מתמשך?
אין חובה חוקית לכלול הנחיות מקדימות, וייפוי כוח מתמשך תקף גם בלעדיהן. עם זאת, המחוקק נתן להן תוקף מחייב, ולכן הן מומלצות ביותר – הן מצמצמות מחלוקות משפחתיות, מקלות על קבלת החלטות, ומבטיחות מימוש מדויק יותר של רצון הממנה.
אילו נושאים ניתן לכלול בהנחיות מקדימות?
כמעט כל תחום אישי, רפואי או כלכלי: מקום מגורים (בית, דיור מוגן, בית אבות), טיפולים רפואיים מצילי חיים או פליאטיביים, השקעת כספים וניהול נכסים, מתנות לילדים או לנכדים, תרומות לעמותות, ואף נושאים אישיים כמו סגנון לבוש וטיפוח. ככל שההנחיות מפורטות יותר, כך קל יותר למיופה הכוח לפעול בהתאם לרצון הממנה.
מה קורה אם לא ניתנו הנחיות מקדימות בנושא מסוים?
במקרה כזה, מיופה הכוח יפעל בהתאם לרצונו הנוכחי של הממנה, ככל שניתן לבררו. אם הממנה כבר אינו מסוגל להביע את דעתו, מיופה הכוח ינסה להתחקות אחר רצונו על בסיס היכרות קודמת, תוך היוועצות עם קרובי משפחה, ותוך שמירה על טובתו של הממנה.
כיצד מפרשים הנחיות מקדימות במקרה של עמימות?
החוק קובע שיש לפרש הנחיות לפי אומד דעתו של הממנה, כפי שמשתמע מלשונן ומהנסיבות. אם ביצוע ההנחיה אינו אפשרי אך ניתן ליישמה בצורה דומה שאינה משנה את מהותה – על מיופה הכוח לעשות כן. במקרה של קושי ממשי, ניתן לפנות לבית המשפט לענייני משפחה לקבלת הוראות.
האם מיופה הכוח מחויב תמיד לפעול לפי ההנחיות המקדימות?
ככלל, כן, אך קיימים חריגים. למשל, אם קיום ההנחיה בלתי חוקי, בלתי אפשרי, כרוך בהוצאה כספית שאין לממנה אפשרות לשאת בה, או עלול לפגוע בו פגיעה חמורה. כמו כן, אם הממנה כשיר ומביע התנגדות בזמן אמת – רצונו הנוכחי גובר על האמור בהנחיות.
האם ניתן להוסיף הנחיות מקדימות לאחר שכבר הופקד ייפוי הכוח המתמשך?
במקרים מסוימים כן, באמצעות מסמך עדכון הנערך על ידי אותו עורך הדין שערך את ייפוי הכוח המקורי. עם זאת, לא ניתן להוסיף מיופי כוח חדשים, לשנות את העניינים שבהם הוסמך מיופה הכוח, או לסתור הוראות קיימות.
מדוע חשוב שעורך דין מומחה ינסח את ההנחיות המקדימות?
עורך דין ייפוי כוח מתמשך מחויב להציג בפני הממנה את האפשרות לערוך הנחיות מקדימות, ולהסביר את משמעותן המשפטית. בנוסף, הוא מבטיח שהנוסח יהיה ברור, חד-משמעי וניתן ליישום, כך שמיופה הכוח יוכל לפעול בהתאם לרצון הממנה גם במצבים מורכבים.
כיצד ניתן להבטיח שההנחיות המקדימות יהיו ריאליות וישימות?
באמצעות חשיבה מעשית על מצבים עתידיים אפשריים – רפואיים, כלכליים ומשפחתיים – ובאמצעות ניסוח גמיש אך ברור. מומלץ לכלול מנגנונים למינוי חליפיים, לקבוע מי הגורם המכריע במקרה של מחלוקת, ולהיעזר בעורך דין מומחה לייפוי כוח מתמשך לשם בניית מסמך מקצועי ומדויק.
עורך דין ונוטריון פנחס וולר, מתמחה בעריכת ייפוי כוח מתמשך ובהנחיות מקדימות, ומחזיק בניסיון של למעלה מ־40 שנה בתחומי הצוואות, הירושות, העזבונות ודיני המשפחה. משרד וולר ושות’ יסייע לכם בעריכת ייפוי כוח מתמשך מותאם אישית, בניסוח ברור ומדויק, הכולל את כלל הסוגיות, הנושאים והאתגרים המשפטיים והמשפחתיים. צרו קשר עוד היום לקבלת ייעוץ משפטי מקצועי ומקיף.
