ייפוי כוח מתמשך וצוואה הם שני כלים משפטיים משלימים. ייפוי הכוח קובע מי ינהל את ענייניו של אדם בזמן חייו, אם יאבד את כשירותו. הצוואה קובעת מה ייעשה ברכושו לאחר פטירתו. מסמך אחד לא מחליף את השני. תיאום נכון ביניהם מונע סתירות, מצמצם מחלוקות ומבטיח את כיבוד רצונו של האדם – בחייו ולאחר מותו.

מה ההבדל בין ייפוי כוח מתמשך לצוואה?

ייפוי כוח מתמשך נכנס לתוקף בחיי האדם בעת אובדן כשירות, ומסדיר מיופי-כוח להחלטות אישיות, רפואיות וכלכליות. צוואה נכנסת לתוקף אחרי הפטירה ומסדירה את חלוקת העיזבון. מסמך אחד אינו מחליף את השני: הראשון שומר על השליטה בחיים, והשני מממש את הרצון לאחר המוות. במילים אחרות –

ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי הקבוע בחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, ומאפשר לכל אדם בגיר וכשיר לקבוע מראש מי יטפל בענייניו האישיים, הרפואיים והכלכליים, במקרה שבו לא יוכל עוד לעשות זאת בעצמו. כלומר, במצבים בהם אין לו יכולת לקבל החלטות בצורה צלולה ועצמאית. המסמך נכנס לתוקף בעוד הממנה בחיים, בעת אובדן כשירות או יכולת קבלת החלטות, והוא נועד למנוע את הצורך במינוי אפוטרופוס על ידי בית המשפט.

צוואה, לעומת זאת, היא מסמך משפטי הקבוע בחוק הירושה, המורה מה ייעשה ברכושו של אדם לאחר פטירתו. הצוואה מבטיחה כי נכסיו יועברו בדיוק בהתאם לרצונו, ומונעת סכסוכי ירושה מיותרים. היא נחתמת על ידי המצווה בעודו צלול וכשיר, אך נכנסת לתוקף רק לאחר מותו.

האם צריך גם ייפוי כוח מתמשך וגם צוואה?

כן. ייפוי כוח מתמשך מונע אפוטרופסות כפויה ומיישם החלטות בהתאם להנחיותיך בחיים; צוואה מבטיחה שהרכוש יחולק לפי רצונך לאחר מכן. התיאום ביניהם מונע סתירות, מצמצם סכסוכים ושומר על אחידות, רציפות והיגיון.

כתיבת ייפוי כוח מתמשך או צוואה?

מה קורה כאשר קיימת כבר צוואה?

רבים מהלקוחות שלנו מגיעים עם צוואה קיימת, שנערכה לפני שנים. במקרים כאלה, ייפוי הכוח המתמשך נערך תוך בחינה של הוראות הצוואה הקיימת והתאמתן למצב המשפחתי והכלכלי העדכני. ההתאמה נועדה למנוע סתירות משפטיות, ולוודא ששני המסמכים “מדברים באותה שפה”. כך לדוגמה, אם בצוואה הוגדר יורש ספציפי לנכס מסוים, בייפוי הכוח המתמשך חשוב לוודא שמיופה הכוח לא יוכל למכור את הנכס ללא אישור, על מנת לשמור על רצונו של המצווה גם בחייו וגם לאחר פטירתו.

הראייה הכוללת של שני המסמכים נובעת מתפיסה משפטית עמוקה: תכליתו של ייפוי הכוח המתמשך היא לשמור על רכושו של האדם ולמנוע את שחיקתו או אובדנו בתקופה שבה הוא כבר איננו מסוגל לנהל את ענייניו בעצמו. בכך נשמרים גם אינטרסי היורשים והעיזבון. ניהול אחראי של ייפוי הכוח יכול למנוע מצבים בהם הנכסים מתכלים בשל החלטות בלתי מתואמות של מיופה הכוח, או שימוש שאינו עולה בקנה אחד עם רצונו של הממנה. בתמצית, השילוב בין השניים יוצר רצף משפטי הרמוני:

• ניהול ענייני חיים על פי רצון האדם, גם אם אינו כשיר.

• שמירה על רכושו ועל אינטרסי היורשים.

• העברת שליטה מסודרת בין שלב החיים לשלב הירושה.

בהליכים מורכבים, ניתן לצרף חוות דעת רפואית-גריאטרית המאשרת את כשירות החתימה, וכן לאמת את המסמכים בפני עורך דין נוטריון ממשרדנו, על מנת כדי למנוע (או לצמצם משמעותית) טענות עתידיות לביטול או השפעה בלתי הוגנת.

האם יש צורך לעדכן את הצוואה בעת עריכת ייפוי כוח מתמשך?

עקרונית, לא. אולם, מניסיוננו, לקוחות רבים שבוחרים לערוך ייפוי כוח מתמשך במסגרת משרדנו, מבקשים בשלב מאוחר יותר גם לעדכן את צוואתם. הסיבה לכך איננה טכנית אלא מהותית: תהליך עריכת ייפוי הכוח המתמשך הוא תהליך של בירור עצמי, חשיבה משפחתית ותכנון זהיר של העתיד. הוא מחייב את האדם להתמודד עם שאלות ערכיות, רגשיות ומשפטיות הנוגעות למערכות היחסים, לרכוש ולזהות האנשים הקרובים לו ביותר. כתוצאה מכך, רבים מבקשים לעדכן את צוואתם כך שתשקף בצורה מדויקת יותר את תפיסתם ואת רצונם הנוכחי. ככל שלקוחותינו מבקשים הכנת צוואה חדשה, היא תוכן באופן המתאים להוראות החוק והפסיקה העדכנית. אם עולה צורך, למניעת נסיונות לערער על הצוואה, היא תגובה בחוות דעת של רופא גריאטר מומחה, ותאומת על ידי עורך דין נוטריון ממשרדנו.

אנו רואים בתהליך זה הליך אישי ורגיש, ולא טכני. ייפוי כוח מתמשך וצוואה אינם מסמכים משפטיים גרידא, אלא ביטוי לרצונו, לאמונותיו ולתחושת האחריות של האדם כלפי בני משפחתו. צוואה מעודכנת, הנערכת לאחר כתיבת ייפוי הכוח המתמשך, משקפת בדרך כלל רצון ברור, מדויק ויציב יותר.

חסמים מעריכת ייפוי כוח מתמשך

רבים נרתעים מעריכת ייפוי כוח מתמשך, למרות היתרונות המשמעותיים שהוא מעניק. מניסיוננו, קיימות מספר סיבות לרתיעה:

ראשית, הקושי הרגשי להתמודד עם אובדן כשירות. ייפוי כוח מתמשך עוסק בתרחישים שבהם הממנה אינו מסוגל לקבל החלטות בעצמו בשל ירידה קוגניטיבית (כגון דמנציה, שבץ, מחלות ניווניות וכיוצ”ב). רבים מתקשים לחשוב על מצב שבו יאבדו את עצמאותם ויהיו תלויים באחרים. הנטייה הטבעית היא להאמין ש”לי זה לא יקרה” או לדחות את העיסוק בנושא מתוך חשש שחשיבה עליו תגרום לו להתגשם.

שנית, המחשבה ש”זה מוקדם מדי”. אנשים צעירים או בריאים לרוב אינם רואים צורך בתכנון כזה, מתוך הנחה שאובדן כשירות הוא נושא רחוק מהם. אלא שבפועל, דווקא הכנת ייפוי כוח מתמשך, בזמן, מאפשרת שליטה רחבה יותר על עתיד הממנה.

שלישית, חוסר מודעות והבנה משפטית. חלק מהאנשים אינם מודעים למשמעות הכלי המשפטי, או סבורים בטעות שקרובי משפחתם יוכלו לפעול עבורם גם בהיעדרו. חלק מהאנשים אף סבורים שאם יגיעו למצב של חוסר כשירות, בני משפחתם יוכלו להתמנות כאפוטרופוסים, מיידית. אלא שבמינוי אפוטרופוס – בית המשפט יקבע מי ינהל את העניינים; בית המשפט הוא זה שיאשר כל פעולה; ובני המשפחה ייאלצו להתמודד עם הקשיים שבמינויים לאפוטרופוס (כפי שסקרנו כאן).

רביעית, חשש מאובדן שליטה. הענקת סמכויות לאחרים בניהול עניינים אישיים, רפואיים וכספיים יוצרת תחושת אובדן שליטה. עבור אנשים הרגילים לנהל את חייהם בעצמאות מוחלטת, המחשבה שמישהו אחר יקבל החלטות עבורם עלולה להיות מאיימת. מטבע הדברים, החשש מתעצם כאשר יש חוסר אמון, סכסוכים או מורכבויות משפחתיות. אלא שייפוי כוח מתמשך הנו כלי לשליטה ולא לוויתור על עצמאות. אנחנו נוטים לומר כי ייפוי כוח מתמשך דומה לרשת ביטחון: אנחנו מקווים שלעולם לא נצטרך להשתמש בה, אבל אם יקרה משהו – טוב שיש אותה.

הסיבה החמישית, ואחת הרגישות והעדינות ביותר, היא אי רצון להתמודד או לעורר מתחים משפחתיים. בחירת מיופה כוח עשויה לעורר רגישויות בקרב בני משפחה ולהוביל לקונפליקטים. אנשים נמנעים מלהיכנס לסוגיה זו כדי למנוע מחלוקות בין ילדיהם או קרוביהם.

ולבסוף, דאגה מהוצאות ומהליכים בירוקרטיים: הכנת ייפוי כוח מתמשך מחייבת פנייה לעורך דין, וכרוכה בעלויות כספיות.

וולר ושות׳ – מומחים לייפוי כוח מתמשך, צוואות וירושות

וולר ושות׳ – משרד עורכי דין ונוטריון הוא ממשרדי הבוטיק הוותיקים והמוערכים בישראל, עם ניסיון של למעלה מ-40 שנה בתחומי דיני משפחה, ירושות וייפוי כוח מתמשך. המשרד מדורג דרך קבע במדריכי Dun & Bradstreet ו-BDI כמשרד מוביל בתחומו, בזכות ניסיון רב-שנים, מצוינות מקצועית ויחס אישי לכל לקוח.

בראש המשרד עומד עו”ד ונוטריון פנחס וולר, מבין עורכי הדין הראשונים בישראל שהוסמכו לערוך ייפוי כוח מתמשך מטעם האפוטרופוס הכללי במשרד המשפטים. עם ניסיון של למעלה מ-40 שנה בדיני ירושה, נאמנויות וניהול עיזבונות מאפשר למשרד לספק ללקוחותיו פתרונות משפטיים מותאמים אישית, רגישים ודיסקרטיים. תכנון משפטי נכון, מוקדם ומדויק – הוא ההבדל בין חוסר ודאות לשקט נפשי אמיתי. צרו קשר עוד היום לתיאום פגישה דיסקרטית ולקבלת ייעוץ משפטי מקיף בנושא ייפוי כוח מתמשך, צוואות וירושות.

פורסם: 22/4/2025. עודכן: 16/10/2025
מאת: עו״ד ונוטריון פנחס וולר | משרד וולר ושות׳
תחום: דיני צוואות, ירושות, עזבונות וייפוי כוח מתמשך